隨著中國經濟的發展，貿易政策日益開放，“走出去”是中國企業的發展雄心，面對越來越復雜的外貿形勢，中國企業又該如何避免外貿詐騙？

7月2日，長城汽車 “被俄羅斯經銷商騙取5840萬美元”的新聞引發社會關注。當日晚間，長城汽車發布澄清公告，稱 俄羅斯經銷商伊利托集團無法按時支付車款，涉及金額約人民幣3.32億。

換句話說就是 “失信者”欠款多年，申請破產了事。長城汽車無法追償的海外損失，但給所有蓄勢出海的中國品牌上了生動一課：外貿有騙術，交易需謹慎。

長城“被騙”事件，不禁讓人想起了15年前長虹在美國受騙。2004年，一則長虹在美國被騙的新聞刊登在《深圳商報》頭版頭條——《傳長虹在美國遭巨額詐騙，受騙金額可能高達數億》。

據該文章報道，長虹作為中國家電行業的領軍企業之一卻不料上了美國APEX公司這條賊船。長期拖欠貨款至26億！

雖然這兩則被國外企業坑騙的都是國內大企業，但事實上在中國有很多小企業在對外貿易時，也吃了不少虧。

中國商務部研究院統計，自改革開放以來，外貿詐騙給中國企業造成的損失至少有數十億美元。十多年過去，每年百億美元的詐騙損失也屬保守估計。

圖片來源：中國對外貿易雜志

由于小企業的財務管理和風險控制更不完善漏洞更多，騙子的詐騙方式也花樣迭出。多數時候，騙子利用了海外的特殊政策，中國企業只能吃啞巴虧。大家需要注意這些典型的貿易詐騙手段，警鐘長鳴的同時也加強辨別騙術能力。

土耳其騙局和組團詐騙

海外騙子針對我國外貿企業的制度漏洞以及海外的特殊政策，對我國不少企業鋪下“坑坑洼洼”，被騙企業就如啞巴吃黃連。臭名昭著的“土耳其騙局”就是這些騙局中的典型。

在這種騙術中， 騙子先注冊一個土耳其的空頭公司，由該公司出面將中國出口的貨物騙到土耳其海關，故意拖延時間。

根據土耳其海關規定，貨物到港后進口商應在45天內完成提貨手續，否則貨物將被罰沒（confiscate）并進行拍賣。不過45天屆滿后，收貨人（買方）有兩次申請延期的機會，每次30天，且不需要提交延期理由。

此后，收貨人還有一個申請延期30天提貨的機會，但需向海關解釋延期原因。因此，在收貨人的配合下，貨物在到港后135天內通常不會進入拍賣程序，不過在此期間產生的滯港、倉儲等費用難以避免。 貨物列入海關拍賣清單后，原進口商為第一購買人。

同時，土耳其還有一條對出口商不利的海關規定： 根據規定，在船只到達土耳其港口前，貨代需要將貨物登記在收貨人名下。

很多土耳其的不法企業正是抓住了這兩點，采用各種手段拖延時間，導致最后海關拍賣，然后用很低的價格買進，再高價賣出分贓。

因此，在與土耳其商人交易中， 一要注意掌握轉賣或退運的時間，二盡量使用信用證付款較為安全。

還有幾種常見騙術： 騙子偽裝成知名買方的代理人，大量收貨，混淆買方與中間商，讓中國銷售方傻傻分不清；或是 勾結貨代無單放貨，貨代又未在中國營業注冊，無法追償；又或是 利用金融管理落后國家的銀行，不按國際規則操作，未經允許就私自放單等。

騙子組團忽悠，一般分六步走

第1步：先以國外采購商的身份接近中國外貿企業，簽訂采購合同，一切正常。

第2步：付款時，采購商會以高出貨值多倍的金額打款，而且付款的海外賬戶并非合同中約定的賬戶。

第3步：采購商利用諸多借口欺騙中國企業，并說多出的款項是因為采購商在中國的另一個供應商沒有美元賬號，需要通過現在的賬戶中轉代付。

第4步：中國企業本著發展長期生意的目的，通常都會爽快地充當資金中轉站。

第5步：當超額款項被提走，貨物也安全到港后，新一組騙子就出現了。他們假裝成支付貨款的賬戶所有者，報案稱因為自己受騙，所以才把錢打到了錯誤的賬戶。

第6步：此時接受款項的中國公司和最早的采購公司早就人間蒸發了，中國公司只能把錢全數退回，不然將面臨海外法律的制裁。

謹防客戶花花腸，避免棄貨不清賬

如果你的土耳其買家這段時間出現了付款拖延的跡象，不要抱有僥幸心理、心一軟就答應了，應及時催付，積極溝通，甚至立刻做好退運或轉賣的準備。在與土耳其買家談付款時，也盡量選擇風險較低的方式。

土耳其買家可能會利用海關政策技術性不付款。

去年5月，浙江信保接到浙江省企業關于土耳其出口項下報損案件數量同比增長100%，案件金額較去年同期增長近7倍，風險呈現上升態勢。

土耳其到底怎么了？

土耳其貨幣里拉不斷刷新歷史最低，堪稱迄今為止最糟糕的新興市場貨幣之一。土耳其里拉兌美元匯率已下跌20%，兌歐元匯價已下滑近25%，持續暴跌。據土耳其媒體報道，鑒于匯率大幅波動，土耳其最大城市伊斯坦布爾幾家交易所已經停止外匯交易。

土耳其總統雷杰普·塔伊普·埃爾多安站出來打感情牌，他是這么說的：“作為土耳其公民，大家必須首先保護我們自己的貨幣，這就是我對土耳其人民的請求。請大家不要相信各種謠言，保護我們自己的貨幣吧。我的同胞們，如果你存儲有美元或者歐元，請去把它們兌換成里拉。讓我們同心協力，一起戰勝這場挑戰。”

土耳其里拉已經是命懸一線了，如果央行不提高利率遏制里拉貶值，土耳其經濟前景可能會“快速惡化”。

土耳其通脹近年來一直居高不下，而里拉貶值又加劇了物價上漲，消息顯示，當地一些公司已經面臨困境，如果央行不提高利率遏制里拉進一步貶值，那么土耳其經濟前景可能會迅速惡化。

在這樣的情況下，一些沒有商業信譽的買家會怎么做呢？ 首先由于本國的貨幣貶值，進口成本增加，他會希望拖一拖，看看是不是能夠等到本國貨幣升值后再付款。但是貨物滯留在港口會有高額滯港費，萬一時間一長，買家覺得不劃算了，他就干脆不提貨了。在土耳其報損案件中，就有許多拒收的案例。

貨物到土耳其港口后，想退運也不是不可以。一個非常重要的土耳其海關政策是—— 貨物到港后如果退回需收貨人書面同意并出示“拒絕收貨通知”！如原進口商拒收，貨物轉售時，提單必須有第一收貨人的背書，如收貨人不肯背書，只有通知銀行退回提單到國內更改提單；貨物放在海關四個月后，海關將作無貨主處理，有權拍賣此貨物，此時原進口商為第一購買人。

土耳其海關在退貨方面的規定和流程是這樣的：

1. 出口方向海關提交書面聲明，解釋退貨理由及原因（如未收到貨款），并要求將貨物退回；

2. 進口方出具同意退貨的聲明（如果是定牌生產的貨品，進口方還需提交聲明，表明同意出口方出售其產品）；

3. 出口方支付清關費、海運費、碼頭操作費（THC）、裝貨費（Loading Fee）等各項費用（實務操作中基本不可能迫使沒有收貨的進口方承擔上述費用）。

部分心術不正的土耳其買家在不斷惡化的經濟情況下，很可能會利用海關政策，技術性地拖欠貨款。

如果你的土耳其買家這段時間出現了付款拖延的跡象，不要抱有僥幸心理、心一軟就答應了，應及時催付，積極溝通，甚至立刻做好退運或轉賣的準備；在與土耳其買家談付款時，也盡量選擇風險較低的方式。

反省：受騙上當，原因自查

騙子固然可惡，但同時我們也應反思：究其原因，企業內部管理是有問題的！

就像長虹被欠26億元的事件，這就充分暴露了對應收賬款的監管問題，而這也是我國很多企業都存在的問題。

其次，外貿流程復雜，國外信用體系認證陌生，也給騙子提供了可乘之機。

做對外出口，難度顯然比國內生意大。出口貨物時，企業需要關注的不僅僅是貨真與價實，還包括但不限于：付款方式和渠道、備貨、包裝、通關手續、裝船、運輸保險、提單、結匯等。很多小企業無法把控所有風險，在整個外貿流程里難免存在紕漏，因此容易被騙子鉆空子。

很多國內的企業和當地政府對國外的信用認證體系不了解，加之崇洋媚外的心理作祟，輕易就相信了國外騙子。

面對越來越復雜的外貿形勢，中國企業該如何避免外貿詐騙？

一是要完善內部管理特別是風控機制，提高警惕，避免踩雷；

二是要積極互通有無，共享信息，幫助同行及時識破騙術。